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新手入门


1、什么是资管产品?

资管产品是获得监管机构批准的公募基金管理公司或证券公司,向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,由托管机构担任资产托管人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行投资的一种标准化金融产品。

 

2、资管产品与信托产品的相同点有哪些?

①资金监管、信息披露等方面都有严格规定

②认购方式相同,项目合同、?#24471;?#20070;等类似

③都属于投融资平台,都可以横涉资本市场、货币市场、产业市场等多个领域

 

3、资管产品与信托产品的区别有哪些?

监管机构不同:信托产品是银监会监管,资管产品是证监会监管

通道不同:即发行主体不同:一个是信托公司,一个是资产管理公司

报备次数不同:信托报备银监会1次,募集满即可成立;资管计划要报备2次,募集前报备1次,募集满后验资报备1次,验资2天后成立

小额数量不同:信托300万以下小额50个,资管计划小额可以有200个

 

进阶

 

购买资管产品的流程是怎样的?

第一步

至少提前1周(目前资管计划一般预热一周,发行2-3周,有些快的发行一周左右)开始找产品,详细了解项目的情况及项目的?#24179;?#26448;料、项目?#24471;?#20070;。碰到合心意的产品就要马上通过正规代销渠道预约。

 

第二步

确定产品的风险情况,确认?#32422;?#20102;解了产品的要素,确定?#32422;?#33021;接受购买该产品(可索要?#24179;?#26448;料、尽调、合同等相应资料)。

 

第三步

在打款前一天或打款当天,核对?#20040;?#27454;账号。

 

第四步

客户核对好帐号按时打款;资管公司和托管行确认到账后会及时通知客户.

 

第五步

?#22987;?#21512;同给客户,客户签订好后留一份,其余的寄回。

 

第六步

产品成立会短信通知客户,客户也可去官方网站核实(有些资管产品的母公司公募基金公司的官方网站会发成立公告,也可以打母公司的全国客服查询)。

 

高级

如何安全购买资管产品?

复核资管公司的真实性

资管产品的募集账户是资管公司的对公账户,对公账户的名字必须和公司名字一致,如何复核确认打款账户名称的安全性,具体步骤为:

1)到中国证监会网站http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/,点击头部?#24049;?#26639;“信息公开?#20445;?#22312;“按体裁文种查看” 下点击“行政许可批复?#20445;?#28982;后在顶部“信息搜索栏”里面输入资管公司全称查找。

2)通过基金公司官网查询热线电话,核实子公司名。

 

复核账号的准确性

虽然账户名称准确就已能确保资金的安全性了,但账号也不能错才能最终打款成功。若为了确保不会出错,除了与购买机构提供的账号核对一遍外,也可以再打托管银行、基金公司或者证券公司的服务电话确认。服务电话可以通过基金或信托公司的官方网站查找。

 

打款过程注意事项

1)可通过银行柜台办理汇款,或者网银转账(此方式比较快,额度紧张时必用),将您的购买金额汇至资管产品募集账户。

2)汇款?#20445;?#22312;"摘要"栏填写:"A购买B,C万元"。A为产品购买人姓名,注意购买姓名要与汇出账号的姓名一致,B为产品名称,尽量写全称(太长的话 写关键简称),C为购买的金额。例如,"张三购买锐懿资产滁州市政安居工程一号专项资产管理计划300万元"。(汇款人、合同签署人必须一致,基金或证券 公司一般要求打款账户必须是签署合同时的回款账户)。

 

汇款后事宜

1)汇款完成后请保留汇款凭条,如是网银汇款,请下载网银的电子回单(或是有记录转入转出账号金额的汇款记录单)。

2)资管公司确认收款后将寄出合同,或派人上门签署合同。在项目成立后20~40个工作日内发给您一个产品成立确认函,产品存续期内,一般每个季度,资管公司都会在其官网公?#35745;?#20135;品执行情况。

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