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基础

1、 什么是私募基金?

私募基金是只能采取非公开方式,面向特定投资者募集发售的基金。阳光私募基金是借助信托公司平台发行,资金由银行托管,证券交由证券公司托管,在银监会?#21215;?#31649;下,定期公示?#23548;?#30340;投资于证券市场的产品。

从法律结构来看,私募基金其实是一个信托产品,通过信托合同来框定各方的权利与义务,共有四方参与:私募基金公司作为信托公司的投资顾问,管理和运作资金;信托公司是产品发行的法律主体,提供产品运作的平台,并承担部分监管之责;银行作为资金托管人,保证资金的安全;证券公司作为证券的托管人,保障证券的安全。


2、私募基金的安全性如何?

目前阳光私募基金的运作模式和公募基金基本相同,私募基金公司只负责资金的运营管理,资金由银行托管,证券由交易券商托管,不存在挪用的可能,通过这样的结构可以充分保证阳光私募基金的资金和证券的安全。


3、私募基金的投资范围都有哪些?

目前而言,私募基金可以投资于中国证券市场上的股票、债券、封闭式基金、开放式基金、央行?#26412;蕁?#30701;期融资券、资产支持证券、金融衍生品以及中国证券监会规定可以投资的其他投资品种。?#23548;?#36816;作中,私募的投资集中在股票、交易所和银行间债券?#21462;?


4、私募基金保证收益吗?

私募基金不保证收益。目前私募基金主要投资于证券市场,所以私募基金和公募基金一样不保证收益。


5、什么样的人合适买私募基金?

私募基金主力投资品种是交易所和银行间市场的股票及债券,一般最小购买资金要求100万,封闭期在6到12个月,封闭期后每周、双周或每月开放一次,因此比较适合资金?#30475;螅?#23545;资金流动性要求不高,并具有?#27426;?#25239;风险能力的投资者。


6、 私募基金的特点

①购买门槛较高

仅对合格的机构和个人投资者私募发行,不在公开场合发售,也没有公开的推广;同?#20445;?#20854;起点金额较高,每份投资一般不少于100万。


②收取20%超额?#23548;?#36153;

当私募基金产生盈利时私募基金管理人会提取其中的20%作为回报。但该超额?#23548;?#36153;只有在私募基金净值?#30475;?#21019;出新高后才可以提取。


③?#38750;?#32477;对正收益

私募基金管理人的利益和投资者的利益较为一致,主要原因是私募基金的固定管理费很少,主要依靠超额?#23548;?#36153;生存发展,而超额?#23548;?#36153;是在净值?#30475;?#21019;出新高后才可提前的,因此,只有投资者赚到钱,私募才能赚到钱。所以私募基金需要?#38750;?#32477;对的正收益,对下行风险的控制相对严格。


④股票的投资比例灵活

在0-100%之间,可称之为“全天候”的产品,可以通过灵活的仓位选择部?#21482;?#20840;部规避市场的系?#25215;?#39118;险。


⑤操作灵活

目前阳光私募基金规模通常在几千万至几个亿,同时对行?#23548;?#20013;度,持股集中度的要求远较公募宽松。相对于公募,其总金额比较小,操作空间大,可以集中持仓一两个行业,及5、6只股?#20445;?#26356;有利于基金经理主动管理能力的发挥。


⑥流动性有限制

一般有6-12月封闭期:阳光私募基金多有6到12个月的封闭期,客户在封闭期中赎回受到限制或需要交纳3%左右的赎回费,但之后通常可免费赎回。


⑦信息披露较少

通常每周、每双周或每月公布一次净?#25285;?#27809;有强制?#21215;?#24230;信息披露要求,相比公募,私募的信息披露较少。


进阶


1、在哪里可以看到私募基金的净值等相关信息?

私募基金净?#30340;?#21487;以在相应的信托公司网站、私募管理人网站、以及独立第三方的基金研究机构网站上查询到。


2、我们看到的净值是已经扣除管理人提成的净值吗?

是的。私募基金公布的净值不仅已经扣除私募管理人的提成,而且已经扣除固定管理费、银行托管费、律师顾问费等其他费用,是客户?#23548;?#25152;得。


3、赎回的时候必须全部赎回吗?能不能赎回部分?

私募基金赎回时可以不必全部赎回。如进行部分赎回,赎回部分一般不小于10万,赎回后留存市?#24403;?#39035;是私募基金要求的最低金额(通常为100万),否则必须全部赎回。


4、我要追加投资怎么办?

私募基金可以追加投资,追加的资金至少10万,或是10万的整数倍。追加资金按照申购日的净?#23548;?#31639;份额。



高级


1、如何购买私募基金?

目前私募基金可以通过第三方研究机构预约购买。您?#37096;?#20197;通过私募管理人或信托公司进行购买。阳光私募产品的购买流程与公募基金相比复杂一些,这与其产品是?#27426;?#19968;签订合同有关。当投资人确认购买私募后,需要完成汇款至指定帐户、填?#20174;?#20449;托公司签订的?#27426;?#19968;的信托合同、等待产品成立返回合同等过程。


2、购买私募基金要注意什么?

①私募基金购买时一般都有1%的申购费用(免申购费用的除外);

②投资人及委托人、资金汇款人、信托受益?#21496;?#38656;是同一人;

③尽量在专业的理财顾问的指导下,填写合同,完成购买手续。


3、如何看私募信托合同?

私募不同产品之间有相当的差别,因此投资者需要仔细阅读私募信托合同。但由于信托合同往往长达好几十页,里面很多内容都是千篇一律,对投资人来?#25285;?#37325;点是关注一些关键的内容,包括费?#20204;?#20917;、申赎的限制、投资范围、投资理念、投资限制(风控)?#21462;?


4、私募基金投资误区

只要听起来是私募基金都可以买

严重错误:目前我国私募基金已超过300只,由于各个基金的投研团队以及基金经理在各方面存在差别,以及私募的风格灵活,造成私募基金的?#23548;?#24046;距非常大,所以在购买私募基金的时候尤其需要善加选择,才能?#19994;?#36866;合?#32422;?#30340;优秀私募基金。


②选择私募基金就看短期?#23548;?#24590;么样

短期?#23548;?#26159;考察私募基金的一个方面,但并不是唯一的考察指标。我们建议您应该看重的是私募基金的长期?#23548;ǎ?#21516;时更应着重考?#19988;导?#32972;后的驱动因素:私募基金管理人及其团队。


③选好私募基金后?#32422;?#23601;可以什么都不用管了

这样的想法是不正确的。各个基金经理的操作风格是不同的,在不同的市场阶段,他们在市场上的表?#21482;?#19981;相同,并且基金经理和其团队也会有其自身的变动,进而会对?#23548;?#20135;生影响,所以在选好私募基金之后仍需要保持跟踪。


④随着股市涨跌,我要调整私募基金的仓位

不?#27426;ā?#37096;分私募是会全仓进出的,买了这样的私募就是把选股和选时的任务全部交给了基金经理处理,而作为客户不必过多地关注市场的短期涨跌。?#27604;唬?#20063;有部分私募对选时不及注重,在此情况下,?#32422;?#20248;于选时的投资人,?#37096;?#32771;虑适时调整。

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